细聊“网点系”8家平这3家已明显违规 死雷一家!

2017-10-18 字号:
继“宋基系”、“粮库系”之后,最近“网点系”也愈发的强大。据不完全统计,“网点系”目前已有8家P2P平台。
       “网点系”全称是商业网点建设开发中心,百科资料显示,商业网点于1993年经中央机构编制委员会办公室批准成立,原隶属于国家内贸部,2002 年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004 年划归国务院国有资产监督管理委员会。
        商业网点虽然被划归至国务院国资委,但其办公地址却与国资委分开。商业网点官网显示,联系地址在北京市西城区月坛北街25号院,百度地图显示,这个地方是物资大院和物资机关的办公地址。
        商业网点2016年年报显示,开办资金12万元,从业人员仅29人,年初净资产12.11万元,期末净资产42.44万元。
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        由此来看,商业网点虽归被划至国资委,但其业务经营的却异常惨淡。由此也不难理解,商业网点为何强行蹭互金热点,下属公司或关联公司大量入股、控股网贷平台,甚至有卖国资背景的嫌疑。
        据网贷三方不完全统计,“网点系”平台目前共有8家,分别是多融财富、大圣理财(已雷)、三农金服、铂恒金服、胖胖猪、好好理财、钱无忧、沪深理财。
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      相比“光大系”、“华信系”、“和平系”雷声滚滚,“网点系”目前除大圣理财出现提现困难之外,其它7家平台暂无问题,且大多已上线银行存管。注意到,“网点系”三农金服投资不活跃,多融金融、胖胖猪、好好理财存在违规。
 
       多融金融
       多融金融官网数据显示,平台累计成交33.5亿元,累计注册用户40.9万人。平台已上线华瑞银行存管,并宣称国资委下属单位控股。
       值得注意的是,多融金融“资管系列”还在发390万、500万元的大标。824网贷暂行办法13条禁令明确规定,禁止自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品。
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       三农金服
        三农金服官网数据显示,平台累计成交4.89亿元,累计注册用户28.44万人。平台宣称大型国企入股,已上线新网银行存管。
        10月17日,三农智投第一个标的,编号为 “ 三农智投A计划01027期”,7月30日申请发标(项目编号:XXX20170730XXX),但截至发稿前仍未满标。
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        胖胖猪
        胖胖猪官网数据显示,平台累计成交7.94亿元,累计注册用户21.9万人。胖胖猪宣称100%国企控股,已上线江西银行存管。工商资料显示,胖胖猪多级母供公司背后唯一股东确实是商业网点。
        整理胖胖猪多个标的发现,平台单个借款金额较小,但几个借款企业来回发标,并存在同一借款企业,发标项目期限不同。不仅涉嫌拆分项目金额,同时涉嫌拆分项目期限。(注:下表中是企业借款,平台有公布身份证)
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        好好理财
        好好理财已上线渤海银行存管,宣称国资互联网金融平台。好好理财官网数据显示,平台累计成交18.6亿元,累计注册用户32.3万人。
        商业网点子公司只持有好好理财10%的股份,而好好理财的大股东是山西能源总公司的子公司。工商资料显示,山西能源总公司隶属于省计委(现改为发改委)。
        好好理财多个项目借款方均在成立于2017年1月份,且均是山西地区的公司。例如,编号为“企业贷C1709291210-2期”、“ 企业贷C1709291210-2期”、 “企业贷C1709291204-2期”。
         编号为“企业贷C1709291209-2期”、“企业贷C1709291209-1”期的借款项目,项目期限3个月,项目金额45万元,共计借款90万元。借款方成立于2017年8月24日,注册资本500万元。
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        根据成立时间锁定,该借款企业是山西万和财税服务有限公司。企查查资料显示,该公司注册资本是认缴,无实际出资。
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