深扒贸金所借款项目疑点重重,股东背景有问题

2017-12-25 字号:

今天我们来说一家上线只有一年时间,却在行业里名气不小的P2P平台——贸金所。

上线于2016年10月的贸金所宣称自己是「国内创新的农业互联网金融平台」,股东中物联合资源开发集团有限公司则是国内大型农业资源开发集团,是具有国资背景的现代农业、资源开发集团公司。

深扒贸金所借款项目疑点重重,股东背景有问题

但就是在这「华丽」的外表之下,深扒P2P却是无比失望地发现,贸金所的借款项目问题很大,有可能是假标,疑似借款企业是老赖;而贸金所国资背景同样问题不小。

借款项目疑点重重

截至12月16日,在贸金所投资页面罗列了7个可供投资的项目,这7个项目虽然期限不同,利率也有差别,但模式却是一样的:都是借款的甲方企业通过贸金所平台借款,然后通过乙方,将贷款所得的饲料运送到目的地。

深扒贸金所借款项目疑点重重,股东背景有问题

经过一一对比,我发现,甲方企业经常有重复,分别是上海辰绵贸易有限公司(以下简称辰绵贸易,对应惠农选1380期)、上海愧众贸易有限公司(以下简称愧众贸易,对应惠农选1381期、惠农选1373期、惠农选1366期)、上海妮蜜贸易有限公司(以下简称妮蜜贸易,对应惠农选1372期、1364期、1378期)、上海挂庚商贸有限公司(以下简称挂庚商贸,对应惠农选1379期)。

在所有7个项目中,乙方都是一样的,均为上海卒资供应链管理有限公司(以下简称卒资供应链)。

上述的4家甲方借款企业无论从股权关系,还是主要人员,都不存在关联,一切都显得十分干净,就像一场茫茫的大雪。只是很可惜,大雪之下依然是垃圾,这4家公司之间藏着不少的猫腻。

第一,辰绵贸易与愧众贸易共用一个联系电话:13062626641;与它们共用联系电话的还有处观商贸(上海)有限公司(以下简称处观商贸)。

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第二,就在处观商贸的隔壁,就是妮蜜贸易。

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第三,愧众贸易与卒资供应链共用一个联系邮箱。

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第四点却也是最可疑的一点,借款的4家公司以及负责运输的卒资供应链均在今年年中发生了巨大变化,不仅更改了营业范围,其中4家更是索性更改了企业名称。

愧众贸易在今年8月8日完成变更,不仅名字从上海掠及电子科技有限公司变更为愧众贸易,营业范围也发生重大改变,增加了食用农产品和饲料的销售。

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妮蜜贸易在今年7月同样改变了名字,从上海爽虽建筑装饰工程有限公司改为妮蜜贸易,营业范围则是连续更改两次,最终在今年9月增加了「饲料的批发和销售」。

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挂庚商贸在今年7月从上海尘恒网络科技有限公司变更为了挂庚商贸,营业范围也增加了「饲料、食用农产品的销售」。

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卒资供应链则是在今年6月从上海灵毓文化艺术发展有限公司变更为卒资供应链,变化幅度惊人,「饲料销售」也被加到了营业范围里面。

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唯一没有更改名字的辰绵贸易则是在今年8月14日将「饲料、食用农产品的销售」加进了它的经营范围。

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这些企业都是最近更改了营业范围和企业名称,并且集中在贸金所的平台上借款;如果是一两家如此还可理解,但如果都是如此,那就太过诡异了。

而且如果大家仔细看各个借款项目中的饲料采购合同,就能发现,这些合同都是在这个月中集中签订的,地点则是在四川成都。

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虽然平台把饲料需方的真实姓名进行了打码,但是如果各位仔细对比,就能发现,其实各个饲料采购合同的需求都是一样的,因为几个签字仔细看都是极为类似的。我们可以基本确定,从上述几家贸易公司手中购买饲料的应该是同一家公司。

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(两份合同的饲料需求方应该是一致的,签名非常类似)

结合以上种种情况,我有一种解释:某人收购了一批公司,更确切的说应该是相关公司的营业执照,并进行了工商变更,「洗白」之后,在贸金所平台进行借款。

这些借款公司关系密切,但极力在股权关系上极力撇清关系,这一切都不是巧合。

至于说饲料需求方的真实身份,我现在没有办法确定。不过我倒是有一个怀疑对象。大家仔细看被打码的姓名第一个字,十有八九就是「杨」,再结合地址和行业属性,我怀疑,饲料需求方为四川省元宝生态资源开发有限公司(以下简称元宝生态),其大股东为杨茂忠。

元宝生态被贸金所赞誉为核心合作伙伴。

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但是元宝生态其实早已劣迹斑斑,早在9年前就已经被列入失信和执行名之中。

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杨茂忠控股(持股比例为97.63%)的另一家公司成都枫科生物技术股份有限公司在2013年和2015年两次被列入失信名单。

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将这样的企业作为核心合作伙伴,贸金所真的让投资者胆战心惊。

股东背景有问题

贸金所在其官网百般炫耀它的国资背景,称自己是「中物集团成员企业」。

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从贸金所运营主体上海持富金融信息服务有限公司的工商变更记录来看,中物联合国际贸易有限公司(以下简称中物联合)对贸金所的入股发生在今年6月。中物联合为中物资源开发集团有限公司(以下简称中物集团)的控股子公司。

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但是大家需要格外注意,天眼查的数据显示(企查查与启信宝均未显示确切比例),中物联合仅持有贸金所3%的股权。如果天眼查的数据真实无误,那么我们就要怀疑贸金所的国资成色了。仅仅3%是远远称不上贸金所宣扬的「中物集团成员企业」。一旦贸金所出事,中物集团大概率是不会兜底的。

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在贸金所官网上有「贸金所正式成为中物集团成员企业发布会现场实录」的图片,显示中物集团的副总经理陈伟杰。

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一般来说,此种发布会都会邀请许多记者捧场,然后在各个媒体发布新闻通稿,提高一下知名度。

可是非常非常非常奇怪的是,在百度中如果搜索「贸金所+中物集团」,并没有发现发布会的新闻通稿,反而是关于元宝生态的新闻更多一些,这让人不得不感到惊奇。

深扒贸金所借款项目疑点重重,股东背景有问题

综此种种,我们认为,贸金所无论是借款项目,还是股东背景,都存在很大的问题,尤其是借款项目的疑点太大了。各位投资者一定要提高警惕。